Introduction
Vous souvenez-vous du film « Le Loup de Wall Street » ? La vie de Jordan Belfort était une montagne russe d’argent, de fêtes et, bien sûr, d’actions. Mais derrière les coulisses, investir ne se résume pas toujours aux hauts et aux bas du day trading à court terme. Pour de nombreux investisseurs, c’est un jeu stratégique de patience, dont l’objectif est de réaliser une croissance constante à long terme de leurs investissements.
Un défi constant auquel sont confrontés aussi bien les débutants que les investisseurs chevronnés est la gestion efficace de leur portefeuille. La question ne se limite pas seulement aux actifs dans lesquels investir, mais également à leur suivi, à la compréhension de leur contexte historique et à la prise de décisions éclairées pour l’avenir. C’est là que notre modèle de feuille de calcul Portfolio Tracker entre en jeu, disponible à la fois dans Microsoft Excel et Google Sheets. Dans cet article, nous vous guiderons pour gérer efficacement votre portefeuille grâce à un modèle qui met à jour les données boursières en temps réel. À la fin de cet article, vous saurez :
- Enregistrer chaque transaction avec un onglet « Investissement » et un onglet « Ventes ».
- Suivre la performance de votre portefeuille.
- Surveiller les opportunités d’investissement potentielles et suivre le marché avec une liste de surveillance.
- Analyser les données historiques et les performances dans un tableau de bord complet.
Alors que Jordan et son équipe menaient une vie luxueuse basée sur des gains immédiats dans le film, de nombreux investisseurs ont tranquillement fait croître leur patrimoine grâce à une vision à long terme. Ils comprennent la stabilité des portefeuilles diversifiés et l’importance de consigner méticuleusement leurs investissements.
Pour illustrer comment utiliser notre modèle, nous allons utiliser un scénario hypothétique mettant en scène Jordan Belfort. Imaginez un Jordan transformé, abandonnant le monde effréné des transactions rapides. Pour entamer ce nouveau voyage, Jordan a besoin d’acheter de nouveaux titres, et c’est là que notre onglet « Investissement » entre en jeu.
Modèle
Journal des investissements
Imaginez un Jordan Belfort calme, assis et analysant une action ou un actif potentiel. Il a choisi Alphabet Inc. (GOOG) comme un investissement à long terme prometteur et souhaite acheter 500 unités. Cette transaction peut être consignée dans l’onglet « Journal des investissements ». Pour ce faire, saisissez la date de la transaction, le nom du titre (dans ce cas Alphabet Inc.), le nombre d’actions acquises, le prix unitaire et, le cas échéant, les frais de transaction ou de commission. Il est bon de noter que si les frais de transaction sont un montant fixe, la commission est un pourcentage basé sur le prix d’achat.
Alors que Jordan poursuit son parcours d’investissement, il pourrait acheter davantage de la même action ou diversifier ses investissements dans d’autres titres, comme Amazon (AMZN) ou Apple (AAPL). Il pourrait même se lancer dans le monde des cryptomonnaies en achetant des bitcoins. Ce modèle calcule automatiquement le montant de la transaction et présente des détails sur le titre acquis, notamment son symbole, son type, son secteur et sa devise.
Ces données génèrent également une section d’aperçu, peuplée de graphiques interactifs pour faciliter l’analyse de vos schémas d’investissement. Les investisseurs peuvent suivre leurs investissements totaux par type, par secteur et par titre individuel. De plus, cette section offre un graphique pour représenter l’évolution des investissements, en détaillant les achats mensuels par titre.
Données boursières en temps réel
Une caractéristique remarquable de cette feuille de calcul est son intégration avec le format « données boursières » d’Excel, qui permet la récupération en temps réel des informations boursières. Pour ceux qui ne sont pas familiers, cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de récupérer des informations liées aux actions et de s’assurer que leur portefeuille reflète les dynamiques actuelles du marché. Si vous souhaitez ajouter de nouveaux titres en utilisant cette fonctionnalité :
- Saisissez le nom du titre souhaité dans le champ « Titre ».
- Sélectionnez le nouveau titre et accédez à la section « Données > Type de données » d’Excel et choisissez « Bourse » dans la liste déroulante qui apparaît.
En suivant ces étapes, vous vous assurez que votre feuille de calcul reste à jour avec les fluctuations constantes du marché boursier et que vous évitez les suppositions et les mises à jour manuelles.
Cette fonctionnalité vous fournit un ensemble complet de données. Elle intègre tout, depuis le prix actuel jusqu’aux indicateurs de base de la journée, tels que la clôture, les valeurs maximale et minimale.
Vous pouvez ainsi avoir un aperçu des performances annuelles de votre actif grâce aux plus hauts et plus bas de 52 semaines, et comprendre la structure du marché grâce à la capitalisation boursière. D’autres points de données importants sont également surveillés par le modèle, comme la variation, le volume des transactions et le ratio P/E, pour comprendre les nuances de la valorisation et des détails généraux, comme la bourse où l’action est cotée. La description de chaque point de données se trouve dans l’onglet « Champs », pour vous permettre d’analyser et de stratégiser la performance de votre actif.
Journal des ventes
Après un certain temps et une observation, Jordan décide qu’il est temps de vendre une partie de ses actifs pour sécuriser ses gains. Dans notre situation hypothétique, Jordan choisit de vendre la moitié de ses actions Alphabet Inc. (GOOG). L’enregistrement de cette transaction est très similaire à celui de l’achat. La différence réside dans le fait que nous vendons des titres et non pas les achetons.
Commencez par saisir la date de vente dans l’onglet « Journal des ventes ». Ensuite, sélectionnez dans la liste déroulante le titre que vous avez vendu. Ce menu est mis à jour en fonction des informations que vous avez saisies précédemment dans l’onglet « Journal des investissements ». Indiquez ensuite le nombre d’unités vendues, le prix auquel elles ont été vendues et les éventuels frais ou commissions applicables. Cette configuration vous permet de suivre le bénéfice ou la perte de la vente.
Au fil du temps, lorsque Jordan réalise davantage de ventes, qu’il s’agisse d’actions ou de cryptomonnaies, cet onglet offre un enregistrement clair. Il lui donne un aperçu de ses transactions, l’aidant à comprendre et à suivre le succès de ses décisions de vente. Il existe également des graphiques dans cette section qui peuvent afficher les gains ou les pertes par titre, offrant une représentation visuelle des transactions réussies et moins réussies. Une fois que tous les détails ont été saisis dans les onglets « Investissement » et « Ventes », l’onglet « Portefeuille » est prêt à suivre les positions d’investissement actuelles.
Portefeuille
Considérez l’onglet « Portefeuille » comme une vue d’ensemble de vos investissements, un peu comme lorsque Jordan prendrait du recul pour évaluer le paysage financier global de ses activités. L’onglet « Portefeuille » reflète dynamiquement les données que vous avez saisies dans les onglets « Investissement » et « Ventes ». Enregistrer un achat fait de ce titre une partie de votre liste d’actifs. De la même manière, enregistrer une vente déduit automatiquement le montant correspondant de votre portefeuille.
Par exemple, même si nous avons enregistré un achat de 500 actions de Alphabet Inc. (GOOG) pour Jordan, le portefeuille ne détient maintenant que 250 actions en raison de la vente précédente. De plus, vous aurez également un décompte des détails de vos actifs :
- Les types de titres que vous possédez.
- Le nombre d’unités pour chacun d’eux.
- Le coût moyen par unité.
- La valeur marchande actuelle.
Cette valeur marchande est calculée en fonction des données en temps réel, vous assurant une vue à jour de la valeur de vos actifs. L’onglet estime également la valeur totale de chaque titre détenu, le montant investi et vos gains (ou pertes) pour chaque investissement. De plus, un mini-graphique montre l’évolution de la valeur de chaque titre au cours de l’année écoulée.
Cet onglet offre également une vue claire des performances de chaque investissement et met en évidence ceux qui sont sous-performants ou qui brillent davantage que les autres. De plus, en haut de l’onglet, la section « Aperçu du portefeuille sur toute la durée » offre des graphiques montrant la répartition de votre portefeuille par type de titre et par secteurs d’investissement. Elle détaille également les performances par industrie et affiche le rendement total de votre portefeuille actuel.
Utilisez cet onglet comme un tableau de bord instantané pour suivre les performances de votre portefeuille et sa diversification. Une fois terminé, nous approfondirons cela dans un instant. Mais ici, vous pouvez surveiller la santé de vos investissements et identifier les domaines qui nécessitent un examen plus approfondi. La centralisation des données des onglets « Investissement » et « Ventes » dans cet onglet facilite la compréhension de votre position et de votre profil de portefeuille actuels. Au fur et à mesure de votre parcours financier, il est également essentiel de savoir comment rester en avance et vous informer sur les opportunités futures potentielles d’acquisitions et de ventes. Si vous souhaitez optimiser votre portefeuille et vos rendements, c’est là que l’onglet « Liste de surveillance » entre en jeu.
Liste de surveillance
La liste de surveillance est un outil essentiel pour les investisseurs. Que vous soyez un professionnel chevronné comme Jordan ou un investisseur novice, cet onglet offre un espace organisé pour suivre les titres que vous envisagez d’investir à l’avenir.
Par exemple, disons que Jordan entend parler d’une hausse potentielle de Tesla (TSLA). Il peut rapidement l’ajouter à sa liste de surveillance. Pour ce faire, saisissez le nom du titre dans le tableau, et si nécessaire, suivez les mêmes étapes que précédemment pour formater le champ comme un type de données « boursières ». Une fois cela fait, le modèle fournira des données en temps réel sur Tesla, telles que son cours actuel, ses plus hauts/bas sur 52 semaines et ses tendances de performance passées. Cet onglet offre ainsi un aperçu concis de la position du titre sur le marché.
L’onglet « Liste de surveillance » propose également une section « Performance historique ». Vous pouvez choisir un titre de votre liste de surveillance, définir une période spécifique et sélectionner un type d’intervalle (quotidien, hebdomadaire ou mensuel). Le modèle générera alors un graphique dynamique qui trace la performance du titre tout au long de la période choisie.
En maintenant une telle liste de surveillance, Jordan – ou vous – pouvez, en un coup d’œil, décider du bon moment pour se lancer dans un nouvel investissement ou pour attendre. Cette approche proactive garantit que les investisseurs sont toujours prêts à saisir les opportunités lorsqu’elles se présentent.
Maintenant, nous avons couvert chaque étape du processus d’investissement : l’achat, la vente, la gestion du portefeuille et la liste de surveillance pour les opportunités d’investissement futures. Ce modèle centralise toutes ces informations dans un tableau de bord complet pour vous aider à surveiller et à suivre les performances de votre portefeuille tout en étudiant les alternatives possibles et en élaborant des stratégies pour une croissance future.
Tableau de bord
L’onglet « Tableau de bord » combine les données des autres sections pour offrir une vue d’ensemble de la performance de votre portefeuille et rendre la complexité des chiffres beaucoup plus gérable.
La section « Aperçu » donne une vue claire de votre situation financière, en détaillant la valeur totale de vos actifs, le montant total investi et les rendements qui en découlent, en dollars et en pourcentage. De plus, elle montre comment vos actifs sont répartis en termes de valeur et les rendements qu’ils ont accumulés. Cette section est essentiellement un bilan de santé financier, révélant la façon dont vos investissements se sont comportés et où ils en sont actuellement.
La section suivante, « Performance du portefeuille », explore les subtilités de vos rendements. Avec des graphiques à barres segmentés par « Titre », « Secteur » et « Type de titre », vous obtenez une vision nuancée de la performance de chaque secteur ou titre. Cela représente visuellement d’où proviennent les gains et quels secteurs ou titres sont les véritables moteurs de croissance.
Ensuite, vous trouverez une analyse complète des titres individuels dans la section « Détails du portefeuille ». Sélectionnez un titre de votre portefeuille, et le tableau de bord affichera tout, du nombre d’unités détenues, de la valeur totale et des pourcentages de rendement aux données actuelles et historiques des prix. Cette section est l’anatomie détaillée de votre titre, fournissant des informations sur son passé, son présent et son potentiel futur.
Cette section est personnalisable et vous permet de choisir le titre, la période et le type d’intervalle – quotidien, hebdomadaire ou mensuel – pour la surveillance. De plus, vous avez la flexibilité d’ajouter ou de supprimer des références pour la comparaison. Pour effectuer ces modifications, accédez à l’onglet « Champs » et naviguez jusqu’à la section « Comparaison historique », où vous pouvez modifier les références utilisées dans le tableau de bord pour les comparaisons de performance.
Le tableau de bord n’est pas seulement un ensemble de chiffres et de graphiques ; c’est le récit de votre parcours financier et de vos investissements. Chaque section est un chapitre, et chaque point de données est une histoire, qui vous aide à prendre des décisions éclairées pour un avenir économique prospère.
Conclusion
Chaque investisseur peut bénéficier d’une approche structurée et systématique de la gestion de portefeuille. Avec notre modèle de feuille de calcul Portfolio Tracker, le monde complexe des investissements devient un peu plus simple. Que vous soyez un investisseur chevronné ou que vous débutiez tout juste, n’oubliez pas d’investir intelligemment, de suivre méticuleusement et d’être toujours informé. Nous serions ravis de connaître vos expériences dans la section des commentaires. Et n’oubliez pas, ce modèle est disponible en téléchargement. Faites-nous savoir ce que vous en pensez et ce que vous souhaitez voir ensuite. Bonne investissement !
