La fonction REÇU de Google Sheets est une fonction financière pour calculer le montant reçu à l’échéance pour des investissements dans des titres à revenu fixe tels que les obligations, les ABS, etc.
Vous n’avez pas besoin d’être un analyste financier pour calculer le rendement d’une obligation que vous avez achetée ! Vous pouvez utiliser Google Sheets pour cela en entrant l’URL https://sheets.new/ dans la barre d’adresse de votre navigateur.
En entrant les valeurs d’entrée telles que la date de règlement, la date d’échéance et les taux de remise, vous pouvez calculer le montant de l’échéance de l’obligation que vous détenez à l’aide de la fonction REÇU de Google Sheets.
Pour vous faciliter l’utilisation de la fonction REÇU, je vais vous expliquer en détail la syntaxe et les arguments de cette fonction.
Fonction REÇU de Google Sheets – Syntaxe et arguments
Syntaxe
REÇU(règlement, échéance, investissement, remise, [base_jours])
Arguments
Il y a trois arguments et un argument facultatif dans la fonction REÇU. Les détails sont les suivants.
-
règlement – La date de règlement du titre. C’est la date après la date d’émission à laquelle le titre est livré (échangé) à l’acheteur.
-
échéance – La date d’échéance du titre (quand il peut être remboursé à la valeur nominale ou au pair).
-
remise – Le taux de remise (taux de rendement) du titre dans lequel vous avez investi.
-
base_jours – Base de calcul des jours. Il s’agit d’un argument facultatif et la valeur par défaut est 0.
Tableau des bases de calcul des jours
| Base_jours | Description |
|---|---|
| 0 | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Act/Act (en anglais) |
| 2 | Act/Act (en français) |
| 3 | 30/360 (européen) |
| 4 | Act/360 |
Exemple d’utilisation de la fonction REÇU dans Google Sheets
Dans l’exemple suivant, voyons comment calculer l’échéance d’une obligation avec un investissement initial de 10 000 $ et un taux de remise de 4,5 %.
La date de règlement de l’obligation est le 1er avril 2014 et la date d’échéance est le 1er janvier 2020.
En tant que note, en termes simples, l’obligation (instrument de dette) peut être définie comme des prêts consentis par un obligataire à un émetteur.
Formule :
=REÇU(C4, C5, C2, C6)
Dans cet exemple de la fonction REÇU dans Google Sheets, j’ai omis la base_jours. Donc, elle est considérée comme 0, ce qui signifie US (NASD) 30/360 (voir le tableau ci-dessus).
Lorsque vous saisissez directement les arguments, faites attention aux deux arguments, ils sont les dates de règlement et d’échéance.
Vous devez spécifier les dates en utilisant la fonction DATE pour éviter les erreurs involontaires. La date doit être fournie au format DATE(année, mois, jour).
=REÇU(DATE(2014, 4, 1), DATE(2020, 1, 1), 10000, 4.5%)
Erreurs possibles lors de l’utilisation de la fonction REÇU
Les erreurs possibles que vous pouvez rencontrer lors de l’utilisation de la fonction REÇU dans Google Sheets sont les suivantes :
- L’erreur #VALEUR! :
- Formats de date de règlement/échéance non valides.
- Lorsque le montant de l’investissement et le pourcentage de remise sont formatés sous forme de texte.
- L’erreur #NUM! :
- Lorsque vous avez oublié de saisir le montant de l’investissement ou le pourcentage de remise, vous verrez l’erreur #NUM! lors de l’utilisation de la fonction REÇU.
- Si l’investissement ou la remise est inférieur ou égal à 0, la formule renvoie cette erreur.
- Base de calcul des jours non valide. Elle doit être omise ou l’un des nombres suivants : 0, 1, 2, 3 et 4.
- Si la date de règlement est supérieure ou égale à la date d’échéance, la formule REÇU renvoie l’erreur #NUM!.
Voilà, profitez-en !
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