Je crois fermement que l’une des choses les plus importantes que vous pouvez faire en matière de finances personnelles est de suivre votre valeur nette.
De nos jours, il existe de nombreuses façons simples de suivre automatiquement vos actifs et vos passifs. Personnellement, j’utilise Empower (anciennement Personal Capital) pour suivre en toute transparence ma valeur nette, mes répartitions d’actifs et avoir un aperçu de mon budget.
Mais pour moi, la partie la plus importante du suivi de votre valeur nette est d’entrer les montants vous-même. Et pour cela, vous aurez besoin d’une feuille de calcul.
Ma feuille de calcul fonctionne à la fois avec Google Sheets et Microsoft Excel. C’est un modèle simple et facile à utiliser.
Comment utiliser la feuille de calcul de suivi de la valeur nette pour suivre votre valeur nette
Chaque mois, le premier du mois, je me rends sur Empower et je regarde les montants finaux dans chacun de mes comptes pour les saisir dans ma feuille de calcul simple de suivi de la valeur nette.
- Pour les utilisateurs de Google Sheets et Microsoft Excel, cliquez ici pour « faire une copie » de la feuille de calcul de suivi de la valeur nette.
- Pour les utilisateurs d’Excel uniquement, vous devrez ensuite cliquer sur « Fichier », puis -> « Télécharger » -> « Microsoft Excel (.xlsx) ».
- Et voilà, il ne vous reste plus qu’à commencer !
Même si vous n’utilisez pas Personal Capital ou un outil similaire, vous pouvez simplement vous connecter à chacun de vos comptes directement le 1er du mois (ou à proximité) et récupérer les chiffres de tous vos différents comptes.
Dans mon cas, j’ai des comptes de courtage imposables, ainsi que des comptes non imposables comme mon IRA, mon 401(k), mon HSA et mes 529 :
Après avoir saisi mes actifs, je passe ensuite à la saisie de mes passifs :
Enfin, une fois que vous avez saisi toutes vos informations, la feuille de calcul calculera automatiquement votre valeur nette totale, ainsi que les augmentations/diminutions d’année en année :
Vous pouvez facilement ajouter/supprimer des comptes selon vos besoins. J’ai prérempli la feuille de calcul avec des informations exemples pour vous permettre de voir comment tout se met en place.
Pourquoi vous devriez suivre votre valeur nette
Je sais que beaucoup de personnes finissent par créer des outils sophistiqués de suivi de la valeur nette, mais à mon avis, c’est tout ce dont vous avez besoin !
Soyez simple. La meilleure chose que vous puissiez faire est de créer une habitude et de partir de là !
J’aime suivre mensuellement et une fois que quelque temps s’est écoulé chaque année, je vais masquer les mois de janvier à novembre et ne laisser que décembre visible.
Si vous avez des questions ou rencontrez des problèmes, veuillez me contacter et je réglerai cela.
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