Introduction
Hãy nhớ lại bộ phim “The Wolf of Wall Street”. Cuộc sống của Jordan Belfort là một cuộc tàu lao với tiền, tiệc tùng và đương nhiên là cổ phiếu. Nhưng đằng sau màn đêm, đầu tư không luôn chỉ là những biến động của giao dịch trong ngày. Đối với nhiều nhà đầu tư, đó là một trò chơi chiến lược kiên nhẫn, mục tiêu của nó là tăng trưởng ổn định dài hạn vốn đầu tư của họ.
Thách thức liên tục mà cả người mới và nhà đầu tư kỳ cựu phải đối mặt là quản lý hiệu quả danh mục của họ. Vấn đề không chỉ giới hạn trong việc đầu tư vào tài sản, mà còn nằm ở việc theo dõi chúng, hiểu rõ về bối cảnh lịch sử và đưa ra quyết định thông thái cho tương lai. Đó là nơi bản mẫu Portfolio Tracker của chúng tôi trong Microsoft Excel và Google Sheets có tác dụng. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách quản lý danh mục của mình một cách hiệu quả bằng một bản mẫu cập nhật dữ liệu thị trường chứng khoán theo thời gian thực. Khi kết thúc bài viết này, bạn sẽ biết:
- Lưu thông tin mỗi giao dịch với tab “Đầu tư” và tab “Bán hàng”.
- Theo dõi hiệu suất của danh mục của bạn.
- Theo dõi cơ hội đầu tư tiềm năng và theo dõi thị trường với danh sách quan sát.
- Phân tích dữ liệu lịch sử và hiệu suất trong bảng điều khiển đầy đủ.
Trong khi Jordan và nhóm của anh ta sống một cuộc sống xa hoa dựa trên lợi nhuận ngay lập tức trong phim, nhiều nhà đầu tư đã bí mật tăng gia tài sản của mình thông qua tầm nhìn dài hạn. Họ hiểu rõ sự ổn định của các danh mục đa dạng và tầm quan trọng của việc ghi chép tỉ mỉ các khoản đầu tư của mình.
Để minh họa cách sử dụng bản mẫu của chúng tôi, chúng tôi sẽ sử dụng một kịch bản giả định với sự góp mặt của Jordan Belfort. Hãy tưởng tượng một Jordan đã thay đổi, từ bỏ thế giới cuồng nhiệt của giao dịch nhanh chóng. Để bắt đầu hành trình mới này, Jordan cần mua những cổ phiếu mới, và đó là lúc tab “Đầu tư” của chúng tôi tác dụng.
Bản mẫu
Nhật ký đầu tư
Hãy tưởng tượng một Jordan Belfort thản nhiên, ngồi và phân tích một cổ phiếu hoặc tài sản tiềm năng. Anh ấy đã chọn Alphabet Inc. (GOOG) như một khoản đầu tư tiềm năng dài hạn và muốn mua 500 đơn vị. Giao dịch này có thể được ghi lại trong tab “Nhật ký đầu tư”. Để làm điều này, hãy nhập ngày giao dịch, tên cổ phiếu (trong trường hợp này là Alphabet Inc.), số lượng cổ phiếu mua, giá mua theo đơn vị và (nếu có) phí giao dịch hoặc hoa hồng. Lưu ý rằng nếu phí giao dịch là một số cố định, hoa hồng là một phần trăm dựa trên giá mua.
Trong quá trình Jordan tiếp tục hành trình đầu tư của mình, anh ấy có thể mua thêm cổ phiếu cùng loại hoặc đa dạng hóa đầu tư vào các cổ phiếu khác như Amazon (AMZN) hoặc Apple (AAPL). Anh cũng có thể tham gia vào thế giới tiền điện tử bằng cách mua bitcoin. Mẫu này sẽ tự động tính toán tổng số tiền giao dịch và hiển thị thông tin chi tiết về cổ phiếu đã mua, bao gồm biểu tượng, loại hình, ngành nghề và đơn vị tiền tệ.
Dữ liệu này cũng tạo ra một phần mục quan, với biểu đồ tương tác để dễ dàng phân tích mô hình đầu tư của bạn. Nhà đầu tư có thể theo dõi tổng số đầu tư của họ theo loại hình, ngành nghề và từng cổ phiếu riêng lẻ. Ngoài ra, phần này cung cấp biểu đồ để thể hiện sự phát triển của việc đầu tư, chi tiết các giao dịch mua hàng hàng tháng theo từng cổ phiếu.
Dữ liệu thị trường chứng khoán theo thời gian thực
Một tính năng đáng chú ý của bảng tính này là tích hợp với định dạng “dữ liệu chứng khoán” của Excel, cho phép thu thập thông tin chứng khoán theo thời gian thực. Đối với những người không quen thuộc, tính năng này cho phép người dùng thu thập thông tin liên quan đến cổ phiếu và đảm bảo rằng danh mục của họ phản ánh các động lực hiện tại của thị trường. Nếu bạn muốn thêm cổ phiếu mới bằng cách sử dụng tính năng này:
- Nhập tên cổ phiếu mong muốn vào trường “Cổ phiếu”.
- Chọn cổ phiếu mới và truy cập phần “Dữ liệu > Loại dữ liệu” trong Excel và chọn “Chứng khoán” trong danh sách thả xuống xuất hiện.
Theo dõi các bước này, bạn đảm bảo bảng tính của mình luôn cập nhật với sự biến động không ngừng của thị trường chứng khoán và tránh phỏng đoán và cập nhật thủ công.
Tính năng này cung cấp cho bạn một bộ dữ liệu đầy đủ. Nó bao gồm tất cả, từ giá hiện tại đến các chỉ số cơ bản trong ngày, chẳng hạn như giá đóng cửa, giá trị tối đa và giá trị tối thiểu.
Bạn có thể có cái nhìn tổng quan về hiệu suất hàng năm của tài sản của mình thông qua giá cao nhất và thấp nhất trong vòng 52 tuần, và hiểu về cấu trúc thị trường thông qua vốn hóa thị trường. Các điểm dữ liệu quan trọng khác cũng được theo dõi bởi mẫu này, chẳng hạn như biến động, khối lượng giao dịch và tỷ lệ P/E, để hiểu những khía cạnh của định giá và chi tiết tổng quan như sàn giao dịch mà cổ phiếu được niêm yết. Mô tả cho từng điểm dữ liệu được đặt trong tab “Các trường”, cho phép bạn phân tích và xây dựng chiến lược cho hiệu suất của tài sản.
Nhật ký bán hàng
Sau một thời gian và quan sát, Jordan quyết định là đến lúc bán một phần tài sản của mình để bảo đảm lợi nhuận. Trong tình huống giả định của chúng tôi, Jordan chọn bán một nửa số lượng cổ phiếu Alphabet Inc. (GOOG). Ghi lại giao dịch này rất giống như ghi lại giao dịch mua. Sự khác biệt nằm ở chỗ chúng ta đang bán cổ phiếu, không phải mua cổ phiếu.
Bắt đầu bằng cách nhập ngày bán hàng vào tab “Nhật ký bán hàng”. Tiếp theo, chọn từ danh sách thả xuống cổ phiếu bạn đã bán. Danh sách này được cập nhật dựa trên thông tin bạn đã nhập trước đó trong tab “Nhật ký đầu tư”. Sau đó, chỉ định số lượng đơn vị đã bán, giá bán và phí hoặc hoa hồng (nếu có). Cấu hình này giúp bạn theo dõi lợi nhuận hoặc thua lỗ từ việc bán hàng.
Với thời gian, khi Jordan thực hiện nhiều giao dịch bán hàng hơn, dù là cổ phiếu hay tiền điện tử, tab này cung cấp một bản ghi rõ ràng. Nó cung cấp cái nhìn tổng quan về các giao dịch của bạn, giúp bạn hiểu và theo dõi sự thành công của quyết định bán. Có cũng có các biểu đồ trong phần này có thể hiển thị lợi nhuận hoặc thua lỗ theo từng cổ phiếu, cung cấp một hình ảnh trực quan về những giao dịch thành công và không thành công. Khi tất cả chi tiết đã được nhập vào các tab “Đầu tư” và “Bán hàng”, tab “Danh mục” sẵn sàng theo dõi các vị trí đầu tư hiện tại.
Danh mục
Hãy coi tab “Danh mục” như một cái nhìn tổng quan về các khoản đầu tư của bạn, giống như khi Jordan lùi lại để đánh giá toàn cảnh tài chính của hoạt động kinh doanh của mình. “Danh mục” tự động phản ánh dữ liệu bạn đã nhập vào các tab “Đầu tư” và “Bán hàng”. Ghi lại việc mua hàng là một phần của danh sách tài sản của bạn. Tương tự, ghi lại việc bán hàng tự động giảm đi số tiền tương ứng khỏi danh mục của bạn.
Ví dụ, mặc dù chúng tôi đã ghi lại việc mua 500 cổ phiếu Alphabet Inc. (GOOG) cho Jordan nhưng danh mục hiện chỉ còn 250 cổ phiếu do giao dịch bán trước đã diễn ra. Ngoài ra, bạn cũng sẽ có một phần tổng quan về chi tiết tài sản của mình:
- Loại hình cổ phiếu bạn sở hữu.
- Số lượng đơn vị cho mỗi loại hình cổ phiếu.
- Chi phí trung bình theo đơn vị.
- Giá trị thị trường hiện tại.
Giá trị thị trường này được tính dựa trên dữ liệu thời gian thực, đảm bảo bạn có cái nhìn cập nhật về giá trị tài sản của mình. Tab cũng ước tính giá trị tổng của mỗi cổ phiếu bạn nắm giữ, số tiền đã đầu tư và lợi nhuận (hoặc thua lỗ) cho mỗi khoản đầu tư. Ngoài ra, biểu đồ nhỏ cho thấy sự thay đổi giá trị của mỗi cổ phiếu trong vòng 1 năm qua.
Tab này cũng cung cấp một cái nhìn rõ ràng về hiệu suất của mỗi khoản đầu tư và làm nổi bật những khoản đầu tư yếu kém hoặc tỏa sáng hơn so với các khoản đầu tư khác. Hơn nữa, ở đầu tab, phần “Tổng quan danh mục theo thời gian” cung cấp biểu đồ hiển thị sự phân bổ danh mục của bạn theo loại hình cổ phiếu và ngành đầu tư. Nó cũng chi tiết hiệu suất theo ngành và hiển thị tổng lợi nhuận của danh mục hiện tại của bạn.
Sử dụng tab này như một bảng điều khiển tức thì để theo dõi hiệu suất danh mục và sự đa dạng hóa của nó. Khi bạn hoàn thành, chúng tôi sẽ tìm hiểu sâu hơn về điều này trong một lúc. Nhưng ở đây, bạn có thể theo dõi sức khỏe đầu tư của mình và nhận ra các lĩnh vực cần xem xét kỹ hơn. Việc tập trung dữ liệu từ các tab “Đầu tư” và “Bán hàng” vào tab này giúp bạn hiểu rõ vị trí và hồ sơ danh mục hiện tại của mình. Trên quá trình tài chính của mình, thông tin và sự thông báo về cơ hội tiềm năng mua và bán trong tương lai cũng là điều cần thiết. Nếu bạn muốn tối ưu hóa danh mục và lợi nhuận của mình, đó là lúc tab “Danh sách quan sát” vào vai trò.
Danh sách quan sát
Danh sách quan sát là một công cụ quan trọng cho nhà đầu tư. Dù bạn là một chuyên gia kỳ cựu như Jordan hay một nhà đầu tư mới, tab này cung cấp không gian được tổ chức để theo dõi cổ phiếu bạn đang xem xét đầu tư trong tương lai.
Ví dụ, hãy nói rằng Jordan nghe nói về sự tăng trưởng tiềm năng của Tesla (TSLA). Anh ấy có thể nhanh chóng thêm nó vào danh sách quan sát. Để làm điều này, nhập tên cổ phiếu vào bảng và nếu cần, làm theo cùng các bước trước đó để định dạng trường dữ liệu là “Chứng khoán”. Sau khi làm điều đó, mẫu sẽ cung cấp dữ liệu thời gian thực về Tesla, chẳng hạn như giá hiện tại, mức cao/thấp trong 52 tuần và xu hướng hiệu suất trước đó. Tab này cung cấp cái nhìn gọn gàng về vị trí cổ phiếu trên thị trường.
Tab “Danh sách quan sát” cũng cung cấp một phần “Hiệu suất lịch sử”. Bạn có thể chọn cổ phiếu từ danh sách quan sát của mình, đặt một khoảng thời gian cụ thể và chọn loại khoảng thời gian (hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng). Mẫu sẽ tạo ra một biểu đồ tương tác vẽ hiệu suất của cổ phiếu trong suốt khoảng thời gian được chọn.
Bằng cách duy trì một danh sách quan sát như vậy, Jordan – hoặc bạn – có thể quyết định ngay lập tức thời điểm thích hợp để đầu tư mới hoặc đợi. Tiếp cận này đảm bảo rằng nhà đầu tư luôn sẵn sàng để nắm bắt cơ hội khi nó xuất hiện.
Bây giờ, chúng tôi đã bao quát từng bước trong quá trình đầu tư: mua cổ phiếu, bán cổ phiếu, quản lý danh mục và danh sách quan sát cho cơ hội đầu tư trong tương lai. Mẫu này tập trung tất cả thông tin này vào một bảng điều khiển đầy đủ để giúp bạn theo dõi và theo dõi hiệu suất danh mục của mình trong khi nghiên cứu các lựa chọn và xây dựng chiến lược cho sự phát triển trong tương lai.
Bảng điều khiển
Tab “Bảng điều khiển” kết hợp dữ liệu từ các phần khác nhau để cung cấp cái nhìn tổng quan về hiệu suất danh mục của bạn và giúp giảm bớt sự phức tạp của con số.
Phần “Tổng quan” cho một cái nhìn rõ ràng về tình hình tài chính của bạn, chi tiết giá trị tổng cộng của tài sản, số tiền đã đầu tư và lợi nhuận từ đó, dưới dạng đô la và phần trăm. Ngoài ra, nó cho thấy cách tài sản của bạn được phân bổ về mặt giá trị và lợi nhuận mà chúng đã tích lũy. Phần này về cơ bản là một bản tổng kết sức khỏe tài chính, tiết lộ cách các khoản đầu tư của bạn đã hoạt động và nơi chúng hiện đang ở.
Phần tiếp theo, “Hiệu suất danh mục”, khám phá những chi tiết về lợi nhuận của bạn. Với biểu đồ thanh phân theo “Cổ phiếu”, “Ngành” và “Loại cổ phiếu”, bạn có cái nhìn sắc sảo về hiệu suất của từng ngành hoặc cổ phiếu. Điều này trực quan thể hiện xuất xứ của những khoản lợi nhuận và ngành hoặc cổ phiếu nào là động lực thực sự cho sự phát triển.
Tiếp theo, bạn sẽ tìm thấy một phân tích toàn diện về từng cổ phiếu trong phần “Chi tiết danh mục”. Chọn một cổ phiếu từ danh mục của bạn, và bảng điều khiển sẽ hiển thị tất cả, từ số lượng đơn vị nắm giữ, giá trị tổng cộng và tỷ lệ lợi nhuận đến dữ liệu giá trị hiện tại và lịch sử. Phần này là phân tích chi tiết về cổ phiếu của bạn, cung cấp thông tin về quá khứ, hiện tại và tiềm năng trong tương lai của nó.
Phần này có thể được tùy chỉnh và cho phép bạn chọn cổ phiếu, khoảng thời gian và loại khoảng thời gian – hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng – để theo dõi. Bên cạnh đó, bạn có sự linh hoạt để thêm hoặc xóa các tham chiếu để so sánh. Để thực hiện các thay đổi này, hãy truy cập tab “Các trường” và điều hướng đến phần “So sánh lịch sử”, nơi bạn có thể thay đổi các tham chiếu được sử dụng trong bảng điều khiển để so sánh hiệu năng.
Bảng điều khiển không chỉ là một tập hợp của các con số và biểu đồ; nó là câu chuyện về hành trình tài chính và các khoản đầu tư của bạn. Mỗi phần là một chương, và mỗi điểm dữ liệu là một câu chuyện, giúp bạn đưa ra quyết định thông thái cho một tương lai kinh tế thịnh vượng.
Kết luận
Mỗi nhà đầu tư đều có thể hưởng lợi từ một phương pháp quản lý danh mục có cấu trúc và hệ thống. Với bản mẫu Portfolio Tracker của chúng tôi, thế giới phức tạp của đầu tư trở nên đơn giản hơn một chút. Dù bạn là nhà đầu tư kỳ cựu hay mới bắt đầu, hãy nhớ đầu tư một cách thông minh, ghi chép tỉ mỉ và luôn cập nhật kiến thức của mình. Chúng tôi rất mong được nghe trải nghiệm của bạn trong phần bình luận. Và đừng quên, bản mẫu này có sẵn để tải xuống. Hãy cho chúng tôi biết ý kiến của bạn và điều gì bạn muốn thấy tiếp theo. Chúc bạn đầu tư thành công!
